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券商中国 阅读:56145 2020-12-28 09:01:44

12月26日,人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门共同约定蚂蚁集团。

证券公司中国记者从接近监督层的相关人员那里得知,证券监督会依法加强蚂蚁集团旗下证券类金融机构、金融服务机构的监督。

许多接受采访的市场相关人员表示,蚂蚁集团作为证券类金融机构的股东,本次采访蚂蚁集团立足于重申法规要求,促进合规意识和服务投资者能力的进一步提高。蚂蚁集团作为有关机构的股东,应严格遵守有关法律法规规定的股东义务,推进有关机构完善管理机制,保证机构经营独立性,加强风险管理和内部管理,切实维护投资者利益,坚决防止不当利益运输。

蚂蚁集团12月27日表示,在金融管理部门的指导下,设立改革工作组,全面执行采访要求,规范金融业务的经营和发展。

。 约谈阿里集团,有这些主要内容。

央行副行长潘功胜表示,最近中央政治局会议、中央经济工作会议对加强反垄断和防止资本无序扩张等作出了一系列重要部署,对做好相关金融管理工作提出了明确要求。金融管理部门以此为基础,依法监督金融市场主体,认真调查违法行为,加强资本无序扩张,维持公平竞争和金融市场秩序。

阿里集团成立以来,在发展金融科技、提、提高金融服务效率和普遍性方面发挥了创新作用。作为金融科技和平台经济领域具有重大影响力的企业,阿里集团应自觉遵守国家法律法规,将企业发展融入国家发展大局,切实承担企业社会责任。

本次金融管理部门采访阿里集团,主要目的是指导阿里集团深入贯彻党中央、国务院相关精神,根据市场化、法治化原则,实行金融监督、公平竞争和消费者合法权益保护等要求,进一步规范金融业务经营和发展。

具体来说,金融管理部门根据金融法律法规和监督要求,指出蚂蚁集团目前经营中存在的主要问题:公司管理机制不健全的法律意识冷漠,鄙视监督合规要求,利用违反监督套期保值行为的市场优势排斥同行业经营者的消费者合法权益,引起消费者投诉等。

金融管理部门对蚂蚁集团提出重点业务领域整改要求:一是回归支付来源,提高交易透明度,严禁不正当竞争。二是依法持卡,合法合规经营个人招聘业务,保护个人数据隐私。三是依法设立金融控股公司,严格执行监督要求,确保资本充足、相关交易合规性。四是完善公司管理,严格按照慎重监督要求整顿违反信用、保险、资产管理等金融活动。五是依法合规开展证券基金业务,加强证券类机构管理,合规开展资产证券化业务。

蚂蚁集团应充分认识到整改的严肃性和必要性,对标准监督要求,尽快制定整改方案和实施日程。同时,要加强风险管理,保持业务连续性和企业正常经营,确保对公众的金融服务质量。

蚂蚁集团表示,蚂蚁集团立即开始制定整改方案和工作日程,在过程中寻求监督指导。

在全力保证业务合规性的同时,蚂蚁集团加强业务风险管理,保持业务连续性和服务质量。整改过程中坚持两不加,两不降原则:不增加消费者成本,不增加金融机构等合作伙伴成本,不降低消费者服务体验,不降低风险防范标准和要求。

基金业协会合规委员会主席、汇丰基金会长李文认为,需要蚂蚁集团的采访,蚂蚁涉及多项金融业务,多项金融监督部门联合采访,促进企业合规发展,监督层加强监督,规范无序扩张的决心,有助于维持市场稳定和投资者信心

。 证监会持续加强监管,维护投资者利益。

记者表示,证券监督会依法加强蚂蚁集团证券类金融机构、金融服务机构的监督。

阿里集团控股天弘基金公司、阿里基金配售公司等证券类金融机构、金融服务机构,从目前情况来看,有关机构整体运行平稳,合规情况良好。

通力律师事务所合作伙伴安冬表示,此次约定蚂蚁集团立足于重申法规要求,促进合规意识和服务投资者能力的进一步提高。蚂蚁集团作为有关机构的股东,应严格遵守有关法律法规的股东义务,推进有关机构完善管理机制,保证机构经营独立性,加强风险管理和内部管理,切实维护投资者利益,坚决防止不当利益运输。

作为基金公司的股东,蚂蚁集团应遵守法律法规和中国证监会的相关规定,依法履行股东义务:

一是切实履行重大事项报告等法定义务,对基金公司运营产生重大影响的,应立即向中国证监会派遣机构报告,书面通知公司。

二是蚂蚁集团应推进基金公司完善管理。公司治理应遵循投资者利益优先的基本原则,当公司、股东利益与投资者利益发生冲突时,应优先保障投资者利益。公司管理应体现公司独立运营的原则,公司应在法律法规和监督规则允许的范围内,依法独立开展业务,股东应尊重公司独立性,公司应建立与股东之间的业务和信息隔离制度,防止不正当关联交易,禁止任何形式的利益运输公司管理应激励制约合理,股东应支持公司建立长期激励制约机制,培养长期投资、价值投资。

三是阿里集团应加强基金公司风险管理和内部控制,公司应依法建立内部控制机制、风险管理制度、合规管理体系,加强合规人员配置。

四是蚂蚁集团应履行社会责任,引导公司建立合规、诚实、专业、稳健的企业文化,公司和董事、监事、高级管理人员和其他员工应诚实、诚实。

作为销售机构的股东,蚂蚁集团应严格按照《公募证券投资基金销售监督管理办法》的规定积极履行股东和实际管理者的义务,督促独立基金销售机构履行责任:

一是敦促其销售机构严格执行销售新规则,在整改期限内完成相关整改要求。二是股东和实际控制人应确保自己运营规范稳定,合规性好。同时,保持独立基金销售机构股票结构稳定,推动独立基金销售机构长期发展,制定合理明确的商业计划,持续完善独立基金销售机构管理结构,保持独立基金销售机构经营管理独立性,确保财务状况良好,业务有效隔离,防止利益冲突,防止各种业务风险三是销售机构应加强责任意识和合规意识,将投资者保护理念贯穿独立基金销售机构基金销售活动,切实保护投资者合法权益,合规开展宣传推进活动,执行投资者适当管理,保障销售资金安全,保护投资者信息安全,提高投资者服务水平。

安冬表示,基金公司和基金销售机构是重要的机构投资者,应保护合规、诚信、专业、稳健的行业文化,练习内功,加强学习,不断提高专业水平和核心竞争力,依赖于企业规范健全的管理结构,股东实践法定义务。蚂蚁集团作为基金公司和基金销售机构的股东,兼具两个角色,需要规范运营,合规经营。

监督部门对蚂蚁集团的采访重申了基金行业发展的基础。李文指出,基金行业要加强合规意识,敬畏市场,敬畏法规,把投资者利益保护放在第一位,公募基金是善业,一定要以投资者利益为重,这是立身之本,另外,公募基金行业的普遍性决定坚持长期投资和价值投资,勇于承担社会责任。阿里集团被约谈,从长远来看,有利于基金行业的守正创新和风险管理,有进行业健康发展。

。 金融科技监管将遵循三大原则

潘功胜指出,金融管理部门一如既往地鼓励金融科技企业,支持金融科技企业在服务实体经济和谨慎监督的前提下保持正确创新,推进金融科技成为推进国内国际双循环的重要力量。金融科技企业要坚持服务实体经济和人民群众的本源,严格遵守金融监督要求的合规意识,坚决维护公平竞争环境的市场意识,确立以消费者权益保护为中心的服务意识。

未来监督的政策方向,一是坚决打破垄断,纠正、调查不正当竞争行为,维持公平竞争市场秩序。二是坚持所有金融活动必须依法监督,坚持金融业务必须持卡经营,坚持零容忍各种违法行为。三是坚持两不动摇,依法维护产权,弘扬创业者精神,激发市场主体活力和社会创意,提升我国金融科技企业在全球的核心竞争力。

金融科学技术和网络平台公司是新事物,迅速创新发展,出现了许多新特征。金融管理部门将继续加强国际监督交流和合作,共同推进金融科技创新和金融体系健康发展。

安冬表示,这表明了监督部门支持金融科学技术发展的态度,一方面,允许金融科学技术在合法合规的要求下健康发展,另一方面,创新的金融科学技术必须在监督框架下运行,不允许违法违规,不允许垄断行为。

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